Лицензия на криптовалюту в Эстонии
БЕСПЛАТНАЯ
онлайн консультация
Estonia: +372 55 99 1403
Russia: +7 918 345 6737
Ukraine: +38 044 222 7081
Новый Закон Эстонии «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» был принят 26.10.2017 г. Закон вступил в силу 08.12.2017 г. на основании решения Президента за номером 174.
Законом введено понятие «виртуальной ценности», вместо понятия «альтернативного платежного средства».
Согласно статье 3 части 9, «виртуальная ценность» (virtuaalvääring) - это дигитально переводимая, хранимая и торгуемая ценность, которую юридические лица принимают как платежное средство и которое не является законным платёжным средством ни одного государства.
Также предусмотрена услуга кошелька для виртуальной ценности, в котором при помощи криптографии хранится виртуальная ценность (статья 3 часть 10).
Для оказания услуг с применением виртуальной ценности и услуг виртуального кошелька требуется получить соответствующую лицензию. Лицензию выдаёт бюро по противодействию отмыванию денег.
Условия получения лицензии в целом аналогичны тому, что было ранее, но некоторые элементы, которые должны содержаться в соответствующих инструкциях и правила (в том числе санкционной политике) были уточнены.
Указанные выше уточнения это в большей части более четкие определения различных терминов, например, понятие лиц – представителей государственной власти. Подобные уточнения не будут иметь особого значения в случае, если компании, получившие лицензии до вступления в силу данного закона, оформляли свои правили, инструкции и санкционную политику в соответствии с инструкциями финансовой инспекции, в том числе в области анализа рисков и взаимодействии с государственными регулирующими органами.
Согласно статье 103 компании, ранее получившие лицензию на предоставление услуг «альтернативного платежного средства» могут изменить лицензию на услуги виртуальной ценности, путём подачи соответствующего ходатайства. При этом не взымается пошлина и не проверяется правильность необходимых в компании правил и инструкций, а также прочих условий получения лицензии.
Если ходатайство не будет подано в течение 8 месяцев, лицензия будет аннулирована.