БЕСПЛАТНАЯ
онлайн консультация
Estonia: +372 55 99 1403
Russia: +7 918 345 6737
Ukraine: +38 044 222 7081
Быстрый рост спроса на криптовалюты и их общей популярности в мире, делает необходимым наличие четкого правового регулирования эмиссии криптовалют и сделок, совершаемых с их помощью. Тем не менее во многих странах законодательство еще не имеет соответствующих правовых норм.
В Германии первые шаги на пути правового регулирования криптовалют были предприняты 19 августа 2013 года, когда Постановлением Министра финансов было определено, что Bitcoim является единицей расчёта (unit of account) и может использоваться в торговых отношениях. При этом Bitcoin не является иностранной валютой, а считается «частной валютой» (private money).
В Эстонии в 2016 году также были внесены изменения в действующее законодательство. Был дополнен закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Введено понятие «Альтернативное платежное средство». Законом также устанавливается необходимость получения соответствующей лицензии компанией, желающей совершать сделки с криптовалютой. Компания, которая осуществляет деятельность с альтернативными платежными средствами в Эстонии считается финансовым учреждением и, соответственно, должна выполнять все обязательства, связанные с идентификацией клиентов, а также соблюдать установленные Законом меры, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями, в том числе с отмыванием денег. Проводить процедуру KYC, AML и поддеживать сакнкционную политику.
В Эстонии существует четкое правовое определение статуса криптовалюты как альтернативного платежного средства. Деятельность компаний, предоставляющих услуги и сервис в данной области регулируется Законом и находится под надзором государственных регуляторов – Финансовой инспекции Эстонии и Бюро по противодействию отмыванию денег, которые также занимаются рассмотрением ходатайств о выдаче соответствующих финансовых лицензий.