БЕСПЛАТНАЯ
онлайн консультация
Estonia: +372 55 99 1403
Russia: +7 918 345 6737
Ukraine: +38 044 222 7081
Данные инструкции составлены с целью предоставления базовой информации относительно необходимых действий, направленных на противодействие отмыванию денег в рамках действующего законодательства Эстонии.
Данная инструкция применима к любым компаниям, действующим в сфере оборота криптовалют, открытия кошельков криптовалют и действующих в качестве финансовых учреждений.
После регистрации и прохождения KYC с лицом можно сотрудничать, в том числе проводить транзакции.
Если лицо совершает транзакцию на сумму менее 6400 евро, то никаких дополнительных действий предпринимать не надо.
Если лицо совершает транзакцию на сумму более 6400, то оно должно указать суть сделки, причины её совершения, подтвердить намерение совершения сделки.
NB! Необходимо учитывать специфику транзакции. Если лицо совершает за короткий срок несколько однотипных сделок, общая сумма которых более 6400, то это можно считать основанием для доп. проверки.
Также совершение сделок на сумму 6399 евро (то есть едва меньше предела для доп. Проверки), должно вызывать подозрение.
В любом случае необходимо обращаться внимание на общую картину действий лица, а не только на формальное соблюдение критериев.
Если лицо совершает транзакцию на сумму более 32000 евро, то данные направляются в Фин. Инспекцию независимо от того, какие пояснения или данные предоставит лицо.
NB! В случае если документы компании не отвечают требованиям закона, то юр. лицу указываются недостатки, которые он обязан устранить.
Окончательная регистрация и допуск к платформе невозможен до момента полного соответствия документов нормам закона.
После регистрации и прохождения KYC с лицом можно сотрудничать, в том числе проводить транзакции.
Если лицо совершает транзакцию на сумму менее 6400 евро, то никаких дополнительных действий предпринимать не надо.
Если лицо совершает транзакцию на сумму более 6400, то оно должно указать суть сделки, причины её совершения, подтвердить намерение совершения сделки.
NB! Необходимо учитывать специфику транзакции. Если лицо совершает за короткий срок несколько однотипных сделок, общая сумма которых более 6400, то это можно считать основанием для доп. проверки.
Также совершение сделок на сумму 6399 евро (то есть едва меньше предела для доп. Проверки), должно вызывать подозрение.
В любом случае необходимо обращаться внимание на общую картину действий лица, а не только на формальное соблюдение критериев.
Если лицо совершает транзакцию на сумму более 32000 евро, то данные направляются в Фин. Инспекцию.
NB! Список может отличаться в зависимости от юрисдикции, где юридическое лицо зарегистрировано.
1. Документ подтверждающий существование юридического лица (как правило выписка из регистра);
Документ должен содержать следующие данные:
2. Документ подтверждающий полномочия лица, которые проводит действия от имени юр. лица. В данному случае может играть роль выписка из регистра, из которой видны имена директоров, устав компании, из которого видны полномочия директоров, доверенность.
Документ должен содержать данные о полномочиях и сроках действия полномочий.
3. Список бенефициаров – документ, из которого можно сделать вывод о структуре компании и её бенефициарах.
В отношении бенефициаров у которых 25% и более доли участия проводится KYC как для физических лиц. В отношении прочих достаточно базовых данных из выписки регистра.
NB! При оценке необходимо рассматривать каждый случай с надлежащей тщательностью, обращая внимания на детали, которые могут указывать на потенциальные риски.
Например, в компании два бенефициара, у которых по 15% доли участия, но у них одна фамилия. Есть основания полагать, что они родственники, а значит связанные лица. Их доли можно рассматривать как единое целое (в сумме 30%), а значит необходима полноценная проверка обоих.
Если бенефициаром является юридическое лицо, то соответственного необходимо получить данные и о нём, пока не будут выявлены конечные бенефициары.
4. Подтверждение того, что бенефициары, члены правления компании не являются должностными лицами (фактически достаточно если при регистрации будет поставлена галочка в указанной графе). Предоставляются документы, удостоверяющие личность бенефициаров (тех у кого более 25% доли участия).
Добрый день,
Предоставляем данные о планируемой сделке между _________ и ___________.
Данные сторон сделки (сканы документов в приложении):
____________
____________
Сумма сделки __________. Сделка совершается в рамках работы компании.
Цель платежа указана как ___________
В рамках дополнительной проверки были выявлены следующие данные (данная часть применима если были установлены новые данные):
__________
__________
В рамках проведения мероприятий, направленных на противодействие отмыванию денег и финансирование терроризма, были выявлены следующие риски/причины для уведомления финансовой инспекции:
_____________
_____________
Согласно утвержденным правилам компании о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, просим указать: